我持有的基金之一:融通成长30

最近一直想要写一个专题,关于我自己持有的基金。一方面是重新梳理持有的基金情况,另一方面也是梳理分享一下自己是如何挑选基金或者说是如何评判基金的。仅供参考,不作为直接投资建议…

我目前持仓的基金之一:融通成长30,代码002252

融通成长30,是2105年12月11日成立的,总募集规模在5亿左右,当时在招商银行发行,这基金是由我比较喜欢的基金经理刘格崧亲自管理,没记错的话,这基金他也跟投了。


第一部分:了解基金经理的基本情况

不要脸的我,竟敢将自己和刘格崧进行比较,罪过罪过…

他是经济学博士,博士,博士!毕业于中国人民大学研究生部,而我是广东金融学院一名刻苦耐劳的大专毕业生,当然后来经过努力已成为西南财经大学的本科生,感觉好像还是有那么一点点差距。(确定差距只有一点???)

他曾经任职于人行营业部,以前在中邮基金做行业研究员,基金经理助理,曾经担任中邮核心成长的基金经理(中邮核心成长他掌管期间的表现是大盘涨2.99%,他的基金涨了19.13%,一共13个月的时间)。而我是任职于招商银行,一直担任基金产品经理,好像也没差他多少啊

他2009年加入到融通基金,距离2016年已经7年了,和我在招行的时间一样,这一点勉强算是不相伯仲,一样辣么敬业…

目前他担任融通基金5个产品的基金经理,感觉工作量有点大。而我是负责招行贵宾客户的理财业务,需要负责存款,资产,基金(N种),保险(N种),信托(N种),理财(N种),债券(N种),套利,对冲,定增等不同产品进行资产配置,相比之下,好像工作量也不比他小…


第二部分:了解基金经理整个职业生涯的收益情况

根据beta基金系统的大数据分析,他的从业年化投资收益率为27.51%。

而我自己投资的部分(从2008年开始懵懂),印象中经历了几个收益率:最高峰某个股浮亏75%(当时推荐给我的那个同事,有种你再推荐股票给我试试?),做了一波封闭式债券盈利过50%多,熊了几年的四川美丰熬了3年才最终35%出来,还有无数次错过大牛股,还有几次被洗出来略亏,当然还有很多,归根到底,我也不清楚以前自己投下来的收益率是多少,缺乏完整的收益率统计,不过整体下来好像不差…(目前已经在逐步形成投资体系和完善资产配置,不再盲目投资了…)

根据基金系统的分析,他的投资风格属于风格相对稳健,虽然基本上都是成长股…而我回顾早期几年的基金操作和股票操作,已经忘记我给基金公司和证券公司和国家贡献了多少手续费和税收了…(不过最近这三年因不断学习和总结,频繁操作和盲目操作已是过去式)

综上所述,去年年底融通成长30这个基金发行的时候,我已经非常关注和考虑推荐给客户。上边的文字很多,不过作为一名称职的基金联络员,以上的那么多资讯,其实也就是几分钟就了解完了…


第三部分:了解基金公司的基本情况

虽然说招商银行对合作伙伴的准入条件和要求是异常严格筛选的,但是作为我来说,肯定还是要综合考虑基金公司的基金情况。

根据公开的数据显示,融通基金公司的大概情况是这样的…

成立于2001年,目前资产规模976亿,国内排名22名(共有109家基金公司),规模不小,看了下融通旗下的所有基金经理的年化回报率,我主要是看了偏股型,差距特别大,但是考虑到因为融通成长30的风格是比较偏向刘格崧的个人风格,所以我没有对基金公司的整体做出较高的要求和考虑。

具体的基金经理年化回报率就懒得贴图了,百度都能查询得到…


第四部分:市场情况和基金规模

基金经理自己有跟投,承诺不赎回的基金我最喜欢,基金公司也会买入或者跟投的基金我也比较喜欢,基金规模小于30亿我也比较看重,不过融通成长30只有5亿,对我来说,感觉就是让刘格崧直接帮我炒股…而我只花了1%的手续费和每年的0.X%的管理费。

市场情况当时12月份,整体市场相比5000点的时候已经跌了很多了,特别是中小板创业板,在中国经济转型的过程中,势必有一些代表新兴产业的成长股一定会走出来的,对于我来说,选择哪些是真正具备成长性的公司,难度不是一般的大,当然偶尔有时间还是喜欢自己也看看有哪些企业有可能更好,所以成长股风格的基金,我会更加喜欢,虽然要承担很大的波动,上涨空间自然也相应比较大。


第五部分:基金成立后的规模控制

发行的时候沟通的基本情况是,融通成长30成立之后,尽量控制规模,可能不接受继续买入或者大额买入,这一点我比较喜欢,真心不喜欢和散户太多规模太大的基金一起投资,分分钟被悲观情绪和一窝蜂的操作害惨了(当然我也是散户,偏理性些而已)

基于以上四个考虑,我买入了融通成长30,目前依然持有,从风格和理念角度来说,如果刘格崧的投资表现不会太差的话,应该是考虑持有的时间会比较长久的。


截止2016年4月12日,基金净值1.022,成本1.01,赚的可以忽略不计。我还持有6个其他基金,有亏损的,也有盈利的,我找时间再继续写出来分享。

目前市场比较低迷,很多客户以及投资人信心不足,历史大量数据以及经验证明,识货的人应该越低迷的时候更要多提前布局买入。如果已经布局或者是还处于亏损,应该耐心持有,个别品种值得的话还要考虑适当加仓降低成本。

以上言论仅为自己的心得,不能作为任何直接投资建议,请慎重慎重慎重!!!

  1. 截止2016年10月27日,该基金净值依然为1.015,看似好像很不好,10个月的时间,但是对于了一下创业板指数的表现,还是非常满意,同期创业板跌幅为18.22%,继续持有! :arrow:

  2. 截止2018年5月24日,该基金净值上涨到1.16,盈利15%左右,这段时间市场持续低迷,很明显还是熊市阶段,不用管它,继续持有!

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